שנת 2023 שנה של עליות
אנחנו נמצאים לקראת סיומה של 2023 , שנת 2023 הייתה שנה של עליות משמעותיות בשוק ההון.
בסקירה האחרונה שהעברנו ב- סוף פברואר 2023 הזכרנו שמאז 1999 תמיד אחרי שנה של ירידה מגיעה שנה של עלייה משמעותית ואנחנו מאוד שמחים שגם 2023 לא אכזבה במובן הזה.
העליות של שנת 2023 מתקיימות חרף העובדה שאנחנו עדיין בסביבת ריבית גבוהה (למעשה לא בוצעה שום הפחתה) ,חרף העובדה שמלחמת רוסיה אוקראינה עדיין מתקיימת, חרף העובדה שלאורך רב השנה התנהלה הרפורמה המשפטית וחרף האסון שפקד אותנו ב- 7.10.2023 והמלחמה שמתנהלת בימים אלו ממש.
אני חושב שיותר מכל זה מחדד את השיעור הבסיסי ביותר בניהול השקעות והוא שחשוב מאוד לגלות סבלנות ואורך רוח… לאורך זמן שוק ההון עולה.
תשואות בהשתלמות והשוואה בין גופים
- התשואה הממוצעת בשנה האחרונה (ספטמבר 2022- אוקטובר 2023 כולל הירידה כתוצאה מהמלחמה ) במסלול כללי עם חשיפה של כ- 40% מניות : כ-3%
- התשואה הממוצעת בשלוש השנים האחרונות (למעשה מגלם את התשואה הממוצעת כולל הירידות של 2022 והעליות שהיו לפניה ואחריה) במסלול כללי עם חשיפה של כ- 40% מניות : כ- 5.2% בממוצע לשנה
- במסלול ה- מנייתי הביצועים היו טובים יותר (זה תמיד המצב כשבדיעבד יש עליות): ממוצע שנה אחרונה : כ- 4.84%, ממוצע שלוש שנים אחרונות : כ- 6.25% בממוצע לשנה
- בהשוואה בין הגופים השונים שלושת הגופים הבולטים והמובילים: אנליסט, ילין לפידות, מיטב. כמו כן חשוב לציין שהשנה אנחנו מתחילים לראות ירידה משמעותית בביצועים של "מור".
סיכום
שוק ההון היה ונשאר כלי מצוין לחיסכון ל- טווח ארוך, ברגע שיש את הזמן להישאר בשוק, התשואות לתקופות של 5 שנים ומעלה לאורך הרבה מאוד שנים הן כ- 4.5% בממוצע למסלול כללי וכ- 6.2%.
מן הצד השני מי שמעריך שיצטרך להשתמש בכספים שנה / שנתיים הקרובות נכון דווקא עכשיו אחרי התיקון למעלה להעביר למסלול השקעה עם חשיפה נמוכה יותר למניות.
אנחנו רוצים לאחל לכולנו סוף שנה אזרחית מוצלחת ושנת 2024 טובה ושקטה!