תכנון פיננסי הינו תהליך מתמשך שבו אנו מלווים את המשפחה בגיבוש אסטרטגיה לתיק הנכסים המשפחתי בהתאמה לצרכיה

לצורך גיבוש אסטרטגיה מתאימה אנו לוקחים בחשבון את המשתנים הבאים:

• כלל מקורות ההכנסה של המשפחה
• התחשבות ברצונות והצרכים הפיננסים של המשפחה לאורך השנים
• העדפות של המשפחה מבחינת אפיקי השקעה שונים ורמת סיכון

ליווי מקצועי מסייע להגיע ליעדים ולשמור על רמת חיים רצויה לאורך כל החיים ובייחוד במעבר לפרישה.

אנו שואפים למקסם את החסכונות תוך בחירת מסלולים מתאימים עם ניצול מירבי של הטבות מס ובניית תמהיל השקעות בהתאם לצרכי המשפחה, מצב השוק הכללי ומצב הגופים השונים.

לצורך כך אנו מבצעים מעקב שוטף אחרי מה שקורה בשוק ההון וברגולציות הקשורות במיסוי.

לאור מגוון המכשירים הפנסיוניים והפיננסיים שקיימים לטווח בינוני וארוך. הפתרונות השונים נבדלים זב מזה בהטבות מס, עלויות , נזילות , סכומי מינימום ועוד.

לכן חשוב להכיר היטב את מגוון האפשרויות ולבחור נכון כיצד לפזר את התיק הפיננסי.

אנו נשמח לבצע בחינה מורחבת של כלל החסכונות ומקורות ההכנסה לבניית אסטרטגיה נכונה.

במסגרת בפגישה נבחן יחד את התמונה המלאה על ידי מיפוי המצב הנוכחי של הכספים והמוצרים , אפיון צרכים, הגדרת מטרות והתאמת רמת סיכון – נסדר ביחד את התיק הפנסיוני והפיננסי ונלווה אותו.

כמובן שהפגישה, התכנון והליווי מבוצע על ידי מתכנני פרישה שלהם ידע רב וארוך שנים בתחומים הפיננסיים השונים: פנסיה , גמל והשתלמות. השקעות בשוק ההון , מיסוי בפרישה וניהול סיכונים.