בעת פרישה , החוסך אשר חסך כספים לאורך כל חייב צריך לקבל החלטה האם ואיזה חלק מהכספים הוא רוצה למשוך כקצבה, איזה מהכספים הוא רוצה למשוך כסכום חד פעמי ואיזה הוא רוצה להשאיר ככסף מנוהל בקרנות ובקופות שלו. כל זאת בכדי שיוכל לחיות בכבוד וברווחה גם אחרי שסיים לעבוד.

תחום זה הוא אולי התחום המורכב והמשמעותי ביותר בענף הביטוח!

הסיבה לכך שהיא שבפרישה לצורך קבלת החלטה נכונה יש להתחשב גם בהעדפות של הפורש, גם בשיקולי מס וגם בכללים בתנאים שיש בכל אחד מהפוליסות שברשותו (לעיתים ההבדלים הם דרמטיים)

בנוסף מדובר באירוע בלתי הפיך שכן מרגע המרת חלק מהכספים לקצבה לא ניתן להתחרט ולהפוך אותם בחזרה לכסף הוני.

לפיכך בתחום זה , מאחר ואנו כסוכנות ביטוח מתמחה בעיקר בחלק הביטוחי לרב ניעזר ביועצי מס ו/או יועצי פרישה. כל זאת בהתאם למורכבות של התיק הביטוחי.

במסגרת השירות שאנחנו נותנים אנו מזמינים את כל המידע הפנסיוני / פיננסי ומקיימים בשלב ראשון פגישת ייעוץ ללא עלות, במידה ונדרש אנו נפנה את המבוטחים לאיש מקצוע מתאים (כאמור בהתאם למורכבות). בכל מקרה לאחר ההמלצות אנו נסייע במימוש שלהם אל מול חברות הביטוח וקרנות הפנסיה השונות.